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2025년 07월 18일 10:34 김희정 기자

"1.2경원" 美 퇴직연금, 코인 굴린다…트럼프, 투자확대 추진

해당 계획에 대해 보고 받은 3명의 소식통에 따르면 트럼프 대통령은 이번 주 내 주식과 채권을 넘어 대체투자로 401k 플랜을 확대하는 행정 명령에 서명할 것으로 예상된다. 이에 따라 디지털 자산과 금 등 금속, 기업인수, 사모 대출, 인프라 거래까지 광범위한 자산군을 은퇴계좌에 담을 수 있게 된다.

트럼프 행정부는 금융 당국에 401k 저축자의 펀드에 이들 대체 투자 상품을 포함하는 데 필요한 장애물을 조사하게끔 지시할 예정이다. 미국에서 401k 플랜은 직장인들이 은퇴 자금을 마련하는 가장 인기 있는 방법 중 하나다. 급여의 일부를 세금 없이 상장 증권에 투자할 수 있다. 상장 주식 및 채권 뮤추얼 펀드에 대부분 투자된다.

전날 미 하원은 트럼프 대통령이 강력히 지지하는 암호화폐 관련 법안 3개를 통과시켰다. 트럼프 대통령은 지난해 대선에서 암호화폐를 규제로부터 해방시키겠다는 공약을 내세웠고 실제 당선에 유리하게 작용하기도 했다.

트럼프 대통령의 가족들은 주요 암호화폐 투자자가 돼 트럼프 미디어&테크놀로지 그룹을 통해 비트코인 등 20억달러 이상의 디지털 화폐 매수 계약을 체결하는가 하면, 소위 스테이블코인과 기타 디지털 토큰을 출시했다.

트럼프 행정부는 이미 은퇴 계좌에 암호화폐를 사용하는 것과 관련된 규정을 완화하기 시작했다. 미 노동부는 지난 5월 바이든 행정부 시절 401k 플랜 관리자들이 암호화폐 투자 옵션을 포함하지 못하게 했던 조치를 철회했다.

트럼프 대통령의 이번 행정명령은 암호화폐를 넘어 블랙스톤, 아폴로, 블랙록 등 세계 최대 규모의 사모펀드그룹에도 도움이 될 전망이다. 이들 사모펀드그룹은 401k 퇴직연금 플랜의 허들이 풀리면 수천억달러 규모의 새로운 산업 자산을 유치할 수 있을 것으로 보고 대형 자산관리자들과 파트너십을 맺기 시작했다. 블랙스톤은 뱅가드와 파트너십을 맺었고 아폴로 앤 파트너스 그룹은 대형 401k 플랜 스폰서인 임파워에 투자를 제안할 예정이다. 블랙록은 이미 퇴직연금 플랜의 제3자 운용사인 그레이트 그레이 트러스트와 협력했다.

그러나 401k 저축 플랜을 유동성이 낮은 사모펀드에 투자할 경우 펀드 자산가치 평가의 투명성이 저하되고 수수료는 높아지는 반면 전반적인 레버리지 위험이 커질 것이란 우려도 나온다.

김희정 기자 dontsigh@mt.co.kr

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