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2025년 09월 17일 17:02 김근희 기자

삼성증권, 개인형 연금잔고 22조원 돌파…지난해말 대비 30%↑

삼성증권은 연금저축과 DC(확정기여형)·IRP(개인형 퇴직연금)를 합한 총 개인형 연금 잔고(평가금 기준)가 22조2000억원을 돌파했다고 17일 밝혔다.

삼성증권의 총 개인형 연금 잔고는 지난해 말 17조1000억원대에서 이달 11일 기준 22조2000억원 이상으로 30% 증가했다. 같은 기간 총 연금 잔고는 21조2000억원에서 26조3000억원으로 23.8% 증가했다.

연금저축, DC형, IRP의 성장률은 각각 34.6%, 27.4%, 26.9%를 기록했다. 특히 IRP 잔고는 8조원을 돌파했다.

삼성증권은 40~50대 투자자의 개인형 연금이 크게 증가했다고 분석했다. 지난해 말 10조9000억원 수준이었던 이들 고객의 잔고는 지난 11일 기준 14조7000억원대로 약 34.8% 증가했다.

ETF(상장지수펀드)가 중장년층 사이에서 인기를 끌며 상품별 잔고 증가율 중 가장 높은 수치를 기록했다. ETF 잔고는 6조7000억원대에서 10조원 규모로 54% 성장했다. 퇴직연금 전체(DB+DC+IRP)의 잔고는 같은 기간 19.6% 증가했다.

삼성증권은 연금잔고 고속 성장의 원인으로 가입자 중심의 연금 서비스를 꼽았다. 삼성증권은 퇴직연금 최초로 2021년 운용관리·자산관리 수수료가 무료(단, 펀드 보수 등 별도 발생)인 '다이렉트IRP'를 내놨다. 또 가입자의 편의를 대폭 높여 가입 서류 작성과 발송이 필요 없는 '3분 연금' 서비스(개인정보 제공 및 약관 등 확인 시간 제외)를 선보이기도 했다. 이외에도 공식 MTS(모바일트레이딩시스템)인 엠팝(mPOP)을 통해 '연금 S톡', '로보 일임', 'ETF 모으기' 서비스를 제공 중이다.

또 삼성증권은 업계 최초로 별도의 연금센터를 신설해 서울과 수원, 대구에서 3곳의 센터를 운영 중이다. 해당 연금센터에서는 PB(프라이빗뱅커) 경력 10년 이상의 숙련된 인력이 전문화된 연금 상담 서비스를 제공하고 있다. 삼성증권 연금센터는 연금 가입자 대상의 상담뿐 아니라 퇴직연금 도입 법인에 대한 설명회 등을 지원하고 있다. 지난 한 해에만 약 200여건이 넘는 세미나를 진행했다.

이성주 삼성증권 연금본부장 상무는 "퇴직연금은 장기적인 안목을 갖고 체계적으로 관리하는 것이 중요하다"며 "삼성증권은 우수한 연금 관리 서비스 제공을 통해 고객의 든든한 연금 파트너로 최선을 다할 것"이라고 말했다.

삼성증권은 연금저축에 대한 관심을 높이고, 연금 고객에게 실질적인 혜택을 제공하기위해 '연금저축 순입금 이벤트'를 오는 30일까지 진행한다.

이벤트는 총 두 가지로 구성되며, 순입금액에 따라 다양한 혜택이 제공된다. 순입금액은 기간 내 연금저축 계좌에 △신규 입금 △타사연금 가져오기 △만기된 ISA(개인종합자산관리계좌)를 연금으로 전환하는 경우를 모두 합산해 산정한다.

'연금저축과 함께 이벤트'는 최소 1000만원 이상 순입금 시 구간에 따라 상품권을 지급하는 이벤트로, 최대 5억원 이상 순입금 시 모바일상품권 100만원권을 지급한다. 특히, 보험사에서 연금을 이전하는 경우 순입금액 산정 시 지급조건 금액을 2배로 인정한다.

'Boom-up 이벤트'는 신규 고객 또는 총 잔고 100만원 미만 고객을 대상으로 진행한다. 기간 내 연금저축계좌에 100만원 이상 1000만원 미만 순입금 시 모바일상품권 5000원권을 지급한다.

단, 해당 이벤트 순입금액 산정 시 퇴직금(법정 퇴직금과 명예퇴직금, 퇴직위로금, 특별희망퇴직금 등과 같은 법정외 퇴직금 등)은 입금액 산정에서 제외된다.

김근희 기자 keun7@mt.co.kr

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