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기업개요
종목명   뱅크웨어글로벌 진행상황   공모주
시장구분   코스닥 종목코드   199480
업종   컴퓨터시스템 통합 자문 및 구축 서비스업
대표자   이경조 기업구분   중소일반
본점소재지   서울특별시 중구 통일로 86 (순화동, 바비엥빌딩) 312호
홈페이지   bankwareglobal.com 대표전화   02-501-6415
최대주주   -
매출액   72,895 (백만원) 법인세비용차감전
계속사업이익
  -11,448 (백만원)
순이익   -11,529 (백만원) 자본금   3,382 (백만원)

공모정보
총공모주식수   1,400,000 주 액면가   500 원
상장공모   신주모집 : 1,400,000 주 (100%) 
희망공모가액   16,000 ~ 19,000 원 청약경쟁률  
확정공모가   - 공모금액   22,400 (백만원)
주간사   미래에셋증권 주식수: 350,000~420,000 주   /   청약한도: 17,500~21,000 주

공모청약일정
주요일정 수요예측일   2024.07.23  ~   2024.07.29
공모청약일   2024.08.01  ~   2024.08.02
배정공고일(신문)   2024.08.06 (주간사 홈페이지 참조)
납입일   2024.08.06
환불일   2024.08.06
상장일  
공모사항
확정공모가   -
   주당액면가 :  500 원
   희망공모가액 :  16,000 ~ 19,000 원
총공모주식수   1,400,000 주
   공모금액 : 22,400 (백만원)




우리사주조합   주      청약증거금율 : 100%
기관투자자등   980,000~1,050,000 주  (70.0~75.0%)    최고한도 :  - 주
일반청약자   350,000~420,000 주  (25.0~30.0%)    청약증거금율 : 50%
 청약 최고한도 :  17,500~21,000  최저 :  - 주
IR일정
IR일자  2024.07.25 IR장소/시간    기관 :
  일반 : 한국IR협의회-온라인 PM 03:10
수요예측결과
기관경쟁률  의무보유확약  0.00%


본질가치분석

 뱅크웨어글로벌 재 무 비 율  
구분 2023.12.312022.12.312021.12.31
안정성 부채비율 320.96 %  0.00 %  851.25 %  
유동비율 187.61 %  103.03 %  125.58 %  
수익성 자기자본수익률 -68.48 %  411.83 %  -47.67 %  
영업이익률 -4.31 %  -8.81 %  4.21 %  
성장성 매출액증가율 0.97 %  -24.32 %  67.79 %  
영업이익증가율 -50.65 %  92.68 %  603.58 %  


 뱅크웨어글로벌 주 가 지 표
구 분 2023.12.312022.12.312021.12.31
  EPS (주당순이익) -1,089 원  -1,657 원  -479 원  
  PER (주가수익비율)
  공모가 대비
-17.44  -11.46  -39.70  
  BPS (주당순자산가치) 1,591 원  -402 원  1,004 원  
  PBR (주가순자산비율) 11.94  -47.21  18.93  
  SPS (주당매출액) 10,564 원  10,462 원  13,824 원  
  PSR (주가매출액비율) 1.80  1.82  1.37  

공모분석

1.사업현황

-당사는 은행 및 금융회사를 대상으로 코어시스템 소프트웨어를 공급하는 금융 소프트웨어 전문 기업입니다. 당사는  금융기관의 고객 및 상품 정보를 관리와 여신, 수신, 할부금융, 카드 등 금융상품 거래를 높은 신뢰도와 성능, 안정성을 갖고 처리하는 코어금융 소프트웨어를 자체 기술로 개발하여 국내외 100여 금융기관에 공급하였으며, 당사 소프트웨어를 기반으로 금융회사의 코어시스템 구축을 위한 컨설팅부터 시스템 설계, 구축, 운영까지 토탈 솔루션을 제공하고 있습니다. 

당사는 코어시스템을 구축하는 중대형 금융회사 금융회사를 대상으로 코어뱅킹, 할부금융 등 당사 소프트웨어 제품의 라이선스를 판매하고동 소프트웨어 도입 금액의 일정비율을 매년 수취하는 소프트웨어 유지보수서비스를 제공합니다해외시장에서는 코어뱅킹 등 금융 소프트웨어를 다년간 매월 고객계좌 수 등의 사용량을 기준으로 비용을 청구하는 구독형 서비스를 운영하고 있습니다또한당사는 금융 및 플랫폼 소프트웨어 패키지를 공급하고 동 소프트웨어를 기반으로 고객 요구사항을 맞춤 개발하는 소프트웨어 시스템 구축사업을 수행하고 있으며당사가 구축한 애플리케이션 시스템을 운영관리 하는 애플리케이션 관리서비스도 수행하고 있습니다

당사는 국내 유일의 코어뱅킹 시스템 소프트웨어 기업으로 은행, 증권, 카드, 캐피탈 산업을 커버하는 다양한 금융 소프트웨어와 플랫폼 소프트웨어를 개발하여 아시아 7개국, 100여 금융기관과 대기업에 공급해 왔습니다. 당사는 설립 이후 지금까지 연평균 38%의 고속 매출성장을 이루었으며, 이러한 성과에 힘입어 2022년에는 천만불 수출의 탑을 수상하였고, 산업자원부의 월드클래스 플러스(+)기업에 단독 선정된 바 있습니다.

당사는 글로벌 금융소프트웨어 시장의 선도 기업이 되는 것을 목표로 하고 있습니다. 한국 시장에서는 코어뱅킹을 포함한 금융코어 시스템 소프트웨어 시장의 리더를 목표로 핵심 고객기반을 꾸준히 확대하고자 합니다. 당사의 해외 사업은 중국의 자동차 금융, 일본의 신용카드와 지방은행, 동남아의 중소형 은행 시장에서 해외 파트너와 함께 클라우드 솔루션과 구독형 소프트웨어 판매에 집중하고 있습니다. 

2.매출현황

(단위: 백만원, USD('000))
매출유형 품목 2024년도 2023년도 2022년도 2021년도
(제16기 1분기) (제15기) (제14기) (제13기)
금액 금액 금액 금액
License 제품 수출  - - 1,106 2,922
(-) (-) -832 -2,200
내수 1,051 7,107 3,336 5,654
소계 1,051 7,107 4,441 8,576
MA 제품,상품 수출 407 938 559  -
-306 -706 -421 (-)
내수 904 3,332 1,955 1,778
소계 1,310 4,270 2,514 1,778
SaaS 제품 수출 823 2,527 1,672 921
-619 -1,902 -1,259 -694
내수 85 270  -  -
소계 907 2,797 1,672 921
SWSI 용역,상품 수출 906 14,976 23,594 22,684
-682 -11,273 -17,761 -17,075
내수 1,727 24,911 25,539 48,161
소계 2,633 39,886 49,133 70,845
AMS 용역 수출 420 2,137 3,871 4,357
-316 -1,609 -2,914 -3,279
내수 4,909 16,716 11,264 8,540
소계 5,329 18,854 15,134 12,896
합계 수출 2,555 20,579 30,802 30,884
-1,924 -15,491 -23,187 -23,248
내수 8,675 52,335 42,093 64,133
소계 11,231 72,914 72,895 95,016


3.재무현황

(1) 재무적 성장성
[최근 3개년 수익성 및 성장성지표]
(단위: 백만원, %)
과목 2024년1분기 2023년 2022년 2021년
K-IFRS K-IFRS K-IFRS K-IFRS
매출액 11,231 72,914 72,895 95,016
매출원가 11,504 64,344 69,554 84,680
매출총이익 -273 8,570 3,341 10,336
매출총이익률 -2.43% 11.75% 4.58% 10.88%
판매비와 관리비 3,361 13,126 9,865 6,781
영업이익 -3,634 -4,556 -6,524 3,555
영업이익률 (적자지속) (적자지속) (적자전환) 3.74%
법인세비용차감전순이익 -3,802 -6,135 -11,448 -1,362
당기순이익 -3,802 -7,979 -11,529 -1,843
당기순이익률 (적자지속) (적자지속) (적자지속) (적자전환)
영업활동으로 인한 현금흐름 1,770 -2,214 -351 1,034


(2) 재무적 안정성
[재무 안정성 지표]
(단위: %, 백만원)
구        분 2024년 1분기 2023년도 2022년도 2021년도 동업종
(제15기) (제15기) (제14기) (제13기) 평균(2022)
부채비율(%) 460.12% 342.42% - 819.77% 78.59%
유동비율(%) 199.78% 185.78% 104.18% 128.05% 163.98%
차입금의존도 16.61% 13.44% 18.75% 18.18% 19.73%
당좌비율 199.78% 185.78% 104.18% 128.05% 207.73%
매출채권 회전율(회) 5.55회 7.05회  6.22회 10.48회 8.00회


4.공모후 유통가능 물량(보호예수, 상장후 유통주식수)

구분 주주명 관계 공모 전 공모 후 유통 가능 물량 매각 제한 물량 의무보유
주식수 지분율 지분율 희석후 주식수 희석후 주식수 희석후
지분율 지분율 지분율
최대주주등 이경조 최대주주 1,817,214 21.23% 18.17% 16.81% - - 1,817,214 16.81% 1년
이은중 등기임원 757,392 8.85% 7.57% 7.00% - - 757,392 7.00% 1년
고재권 등기임원 371,493 4.34% 3.71% 3.44% - - 371,493 3.44% 1년
김정태 미등기임원 242,148 2.83% 2.42% 2.24% - - 242,148 2.24% 1년
오국위 관계회사임원 6,000 0.07% 0.06% 0.06% - - 6,000 0.06% 1년
이근엽 최대주주 직계비속 2,700 0.03% 0.03% 0.02% - - 2,700 0.02% 1년
최대주주등 소계 3,196,947 37.35% 31.97% 29.56% - - 3,196,947 29.56% -
10%이상 API (Hong Kong) Investment Limited 10%이상주주 1,353,159 15.81% 13.53% 12.51% 811,895 7.51% 541,264 5.01% 1개월
주주
벤처금융 에스비아이 투자기간 2년 초과 벤처금융 956,367 11.17% 9.56% 8.84% 573,820 5.31% 382,547 3.54% 1개월
신성장지원
사모투자합자회사
컴퍼니케이 투자기간 2년 초과 벤처금융 239,094 2.79% 2.39% 2.21% 143,456 1.33% 95,638 0.88% 1개월
고성장펀드
한국투자 투자기간 2년 초과 벤처금융 179,319 2.10% 1.79% 1.66% 107,591 0.99% 71,728 0.66% 1개월
SEA-CHINA FUND
한국투자 투자기간 2년 초과 벤처금융 179,319 2.10% 1.79% 1.66% 107,591 0.99% 71,728 0.66% 1개월
핀테크혁신펀드
벤처금융 소계 1,554,099 18.16% 15.54% 14.37% 932,458 8.62% 621,641 5.75% -
1%이상주주 1%이상주주(9인) 타인 1,258,608 14.71% 12.58% 11.64% 174,003 1.61% 1,084,605 10.03% 3개월
네이버클라우드 타인 239,094 2.79% 2.39% 2.21% - - 239,094 2.21% 1개월
주식회사
1%이상주주 소계 1,497,702 17.50% 14.98% 13.85% 174,003 1.61% 1,323,699 12.24% -
1%미만주주 1%미만주주(10인) 타인 478,704 5.59% 4.79% 4.43% - - 478,704 4.43% 3개월
1%미만주주(30인) 타인 478,377 5.59% 4.78% 4.42% 294,712 2.73% 183,665 1.70% 1개월
1%미만주주 소계 957,081 11.18% 9.57% 8.85% 294,712 2.73% 662,369 6.13% -
공모주주 공모주주 타인 - - 14.00% 12.95% 1,400,000 12.95% - - -
의무인수 미래에셋증권 상장 주선인 - - 0.42% 0.39% - - 42,000 0.39% 3개월
스톡옵션 임직원 임직원 - - - 7.51% - - - - -
합계 8,558,988 100% 100% 100% 3,613,068 33.41% 6,387,920 59.07% -


5.요약재무제표

구분 제 16기 1분기 제 15기 제 14기 제 13기
(2024년 1분기) (2023년) (2022년) (2021년)
[유동자산] 26,635,553,253 34,869,968,004 43,246,120,948 59,367,685,639
  현금및현금성자산 14,874,591,461 13,417,794,170 13,772,672,289 18,629,431,615
  단기금융상품 232,000,000 232,000,000 8,000,000,000 8,000,000,000
  매출채권및기타채권 11,301,694,284 20,602,106,636 20,748,809,560 32,275,543,087
  기타자산 151,582,358 555,533,148 324,727,889 459,209,417
  당기법인세자산 75,685,150 62,534,050 399,911,210 3,501,520
[비유동자산] 9,816,393,656 10,193,893,508 5,760,811,675 6,333,877,477
  당기손익-공정가치 측정 금융자산 700,472,258 700,472,258 683,534,359 665,704,470
  기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 50,000,000 50,000,000 50,000,000 50,000,000
  공동기업투자 389,935,595 400,878,187 65,926,430 218,391,560
  유형자산 5,637,362,298 6,007,335,352 900,691,792 1,086,328,476
  무형자산 64,971 476,881 197,341,765 374,694,981
  기타금융자산 1,234,920,194 1,231,092,490 659,678,989 304,788,847
  이연법인세자산 1,803,638,340 1,803,638,340 3,203,638,340 3,633,969,143
자산총계 36,451,946,909 45,063,861,512 49,006,932,623 65,701,563,116
[유동부채] 13,332,532,585 18,769,253,705 41,510,772,514 46,364,173,991
[비유동부채] 16,611,516,688 16,108,802,627 10,702,141,875 12,194,116,095
부채총계 29,944,049,273 34,878,056,332 52,212,914,389 58,558,290,086
[지배기업소유주지분]  - - - -
  자본금 4,279,494,000 4,279,494,000 3,382,897,500 1,127,632,500
  기타불입자본 27,159,569,579 27,159,569,579 6,593,136,220 8,848,401,220
  기타자본구성요소 666,452,738 545,722,870 372,393,357 45,124,054
  기타포괄손익누계액 -223,208,241 -226,439,262 -247,634,139 -238,173,665
  이익잉여금 -25,374,410,440 -21,572,542,007 -13,306,774,704 -3,030,461,124
[비지배주주지분] - - - 390,750,045
자본총계 6,507,897,636 10,185,805,180 -3,205,981,766 7,143,273,030
부채 및 자본총계 36,451,946,909 45,063,861,512 49,006,932,623 65,701,563,116
구분 2024.1.1~2024.3.31 2023.1.1~2023.12.31 2022.1.1~2022.12.31 2021.1.1~2021.12.31
매출액 11,230,711,680 72,913,766,913 72,895,458,363 95,016,217,463
영업이익(손실) -3,633,759,729 -4,556,157,069 -6,524,077,412 3,555,391,168
법인세비용차감전계속사업이익(손실) -3,801,849,965 -6,134,979,930 -11,448,217,636 -1,362,385,430
당기순이익(손실) -3,801,868,433 -7,978,634,776 -11,528,915,410 -1,843,275,149
  지배기업의 소유주지분 -3,801,868,433 -7,978,634,776 -11,528,915,410 -1,903,046,414
  비지배지분 - - - 59,771,265
기타포괄이익 3,231,021 -279,571,789 1,243,141,356 326,444,562
총포괄손익 -3,798,637,412 -8,258,206,565 -10,285,774,054 -1,516,830,587
  지배기업의 소유주지분 -3,798,637,412 -8,258,206,565 -10,285,774,054 -1,576,601,852
  비지배지분 - - - 59,771,265
기본주당이익(손실) -444 -932 -1,347 -1,055
희석주당이익(손실) -444 -932 -1,347 -1,055
연결에 포함된 회사수 3 4 4 4


6.동종업체와의 재무정보 비교

【 동사 및 비교기업 2023년 기준 요약 재무현황 】
(단위: 백만원)
구 분 뱅크웨어글로벌 핑거 웹케시 쿠콘 브리지텍 케이씨에스
[유동자산] 34,870 40,278 36,047 99,096 40,724 17,456
[비유동자산] 10,194 22,400 85,700 108,453 33,194 9,083
자산총계 45,064 62,679 121,746 207,548 73,918 26,539
[유동부채] 18,769 11,120 12,009 69,058 18,328 6,989
[비유동부채] 16,109 1,748 6,417 10,330 5,038 122
부채총계 34,878 12,868 18,425 79,388 23,367 7,111
[자본금] 4,279 4,671 6,893 5,127 6,176 6,000
자본총계 10,186 49,811 103,321 128,160 50,551 19,427
매출액 72,914 83,127 73,580 68,366 53,544 47,726
영업이익(영업손실) -4,556 3,670 13,717 16,586 4,163 3,155
당기순이익(당기순손실) -7,979 4,449 5,607 7,174 3,574 2,769
 
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재   무   상   태   표
뱅크웨어글로벌 주식회사와 그 종속기업 (단위: 원)
과          목 2022년 12월 31일 2021년 12월 31일
자            산

I.유동자산 43,246,120,948 59,367,685,639
II.비유동자산 5,760,811,675 6,333,877,477
자   산   총   계 49,006,932,623 65,701,563,116
부            채

I.유동부채 41,510,772,514 46,364,173,991
II.비유동부채 10,702,141,875 12,194,116,095
부   채   총   계 52,212,914,389 58,558,290,086
자            본

지배기업소유지분 (3,205,981,766) 6,752,522,985
비지배지분 - 390,750,045
자   본   총   계 (3,205,981,766) 7,143,273,030
부 채와 자본총계 49,006,932,623 65,701,563,116

포   괄   손   익   계   산   서
뱅크웨어글로벌 주식회사와 그 종속기업 (단위: 원)
과          목 2022년 12월 31일 2021년 12월 31일
I.매출액 72,895,458,363 95,016,217,463
II.매출원가 69,554,347,429 84,679,799,763
III.매출총이익 3,341,110,934 10,336,417,700
IV.영업이익 (6,524,077,412) 3,555,391,168
V.법인세비용차감전순이익(손실) (11,448,217,636) (1,362,385,430)
VI.법인세비용 80,697,774 480,889,719
VII.당기순이익(손실) (11,528,915,410) (1,843,275,149)
VIII.기타포괄손익 1,243,141,356 326,444,562
IX.총포괄손익 (10,285,774,054) (1,516,830,587)
 지배기업소유지분 (10,285,774,054) (1,576,601,852)
 비지배지분 - 59,771,265

자   본   변   동   표
뱅크웨어글로벌 주식회사와 그 종속기업 (단위: 원)
과          목 자 본 금 기타불입자본 기타자본
구성요소
기타포괄손익
누계액
이익잉여금
(결손금)
지배기업의
소유주귀속
비지배지분 총   계
I. 2021.01.01(전기초) 1,127,632,500 8,848,401,220 (383,317,814) (215,610,840) (1,476,422,097) 7,900,682,969 330,978,780 8,231,661,749
총포괄손익







 당기순이익(손실) - - - - (1,903,046,414) (1,903,046,414) 59,771,265 (1,843,275,149)
 지분법자본변동 - - 80,996,599 - - 80,996,599 - 80,996,599
 기타포괄손익-공정가치 측정
금융자산 평가손익
- - - (20,115,572) - (20,115,572) - (20,115,572)
 확정급여제도 재측정요소 - - - - 349,007,387 349,007,387 - 349,007,387
 주식선택권 - - 338,323,342 - - 338,323,342 - 338,323,342
 해외사업장 외화환산차이 - - - (2,447,253) - (2,447,253) - (2,447,253)
 기타자본조정 - - 9,121,927 - - 9,121,927 - 9,121,927
II.2021.12.31(전기말) 1,127,632,500 8,848,401,220 45,124,054 (238,173,665) (3,030,461,124) 6,752,522,985 390,750,045 7,143,273,030
lll.2022.01.01(당기초) 1,127,632,500 8,848,401,220 45,124,054 (238,173,665) (3,030,461,124) 6,752,522,985 390,750,045 7,143,273,030
총포괄손익







 당기순이익(손실) - - - - (11,528,915,410) (11,528,915,410) - (11,528,915,410)
 지분법자본변동 - - (10,992,636) - - (10,992,636) - (10,992,636)
 확정급여제도 재측정요소 - - - - 1,252,601,830 1,252,601,830 - 1,252,601,830
 주식선택권 - - 445,511,894 - - 445,511,894 - 445,511,894
 해외사업장 외화환산차이 - - - (9,460,474) - (9,460,474) - (9,460,474)
 기타자본조정 - - (107,249,955) - - (107,249,955) - (107,249,955)
 무상증자
2,255,265,000 (2,255,265,000)           -
종속기업주식취득 - - - - - - (390,750,045) (390,750,045)
IV.2022.12.31(당기말) 3,382,897,500 6,593,136,220 372,393,357 (247,634,139) (13,306,774,704) (3,205,981,766) - (3,205,981,766)

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