1. 추정순이익 기준으로 아직도 PER 5배 미만
3분기 누적 순이익은 3,613억원이고
1주당 순이익은 2,657원입니다.
3분기 순이익은 916원입니다.
2025년도 1주당 순이익은 얼마가 될지 전망해 본다면
3분기 누적 1주당 순이익 2,657원에서, 3분기 1주당순이익 916원이
똑같이 4분기 1주당 순이익이라고 가정한다면(실제는 적을수도, 많을수도
있음)
예상 주당순이익은 3,573원에서 +, - 오차가 있을수 있지만 대략 근사치로
볼수 있습니다.
그럼 오늘 현재가 17,600원 기준으로 추정 1주당순이익 3,573원이라 가정하면
PER은 약 4.93 나옵니다.
PER = 5 된다면 1주당 순이익은 3,520원이 되어야 하므로
4분기 주당순이익은 863원만 되어도 PER은 5가 됩니다.
2. 추정 배당금은 1,200원 내외 예상됩니다.
예상배당금은 추정해 본다면
작년도 배당성향은 34.2% 적용
위 1번에서 예상 1주당 순이익 3,573원 기준으로 34.2% 적용하면
약 1,222원 나옵니다. 십단위 절사하면 1,200원입니다.
1,200원 기준으로 회사에서 주주환원 정책에 충실한다면
이보다 많은 배당금 줄것이고
적어도 작년 배당성향이상은 적용할것으로 기대됩니다.
3. 예상 배당수익율은 약 6.82%
현재가 17,600원, 예상배당금 1,200원 기준으로 배당수익율은 약 6.82%
계산되네요
위 1번의 경우 4분기 순이익이 나와야 정확하게 산정되며
2번의 경우 4분기 순이익과 이사회에서 배당금 지급 안건을 주총에 상정하여
주총 통과하므로 확정됩니다. 3번의 경우 배당금 확정 되어야 정확하게 계산
되겠네요
위 수치들은 2026년도 성장을 보여준다면 달라지겠지요
연도별 영업이익 및 순이익 증가율 등
그리고 코스피 금융주들과 비교해 봐도
현재 낮은 PER이라서
최근 성장성을 인정해 준다면 최소 코스피 금융주들 평균치 PER 기준으로
기업가치를 평가해도 어느정도 수긍가리라 봅니다
그러나 장외주식이라는 핸디캡도 있기에 할인율 적용한다고 해도
PER 5는 확실히 저평가로 보이네요
2026년도 투자 대박나시길 기원합니다
화이팅입니다
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