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기업개요
종목명   케이뱅크 진행상황   신규상장
시장구분   거래소 종목코드   279570
업종   은행 및 저축기관
대표자   최우형 기업구분   중소일반
본점소재지   서울특별시 중구 을지로 170 동관 6층(을지로4가, 을지트윈타워)
홈페이지   www.kbanknow.com 대표전화   02-1522-1000
최대주주   -
매출액   1,225,769 (백만원) 법인세비용차감전
계속사업이익		   132,773 (백만원)
순이익   128,053 (백만원) 자본금   2,028,475 (백만원)

공모정보
총공모주식수   60,000,000 주 액면가   5,000 원
상장공모   신주모집 : 30,000,000 주 (50%)  /   구주매출 : 30,000,000 주 (50%)
희망공모가액   8,300 ~ 9,500 원 청약경쟁률   134.59:1 (비례 269:1)
확정공모가   8,300 원 공모금액   498,000 (백만원)
주간사   NH투자증권,삼성증권,신한투자증권 주식수: 7,500,000~9,000,000 주   /   청약한도: - 주

인수회사 주식수 청약한도 기타
NH투자증권 3,750,000 ~ 4,500,000 주 250,000 ~ 300,000 주 공동대표
삼성증권 3,450,000 ~ 4,140,000 주 345,000 ~ 414,000 주 공동대표
신한투자증권 300,000 ~ 360,000 주 20,000 ~ 24,000 주 인수

공모청약일정
주요일정 수요예측일   2026.02.04  ~   2026.02.10
공모청약일   2026.02.20  ~   2026.02.23
배정공고일(신문)   2026.02.25 (주간사 홈페이지 참조)
납입일   2026.02.25
환불일   2026.02.25
상장일   2026.03.05
공모사항
확정공모가   8,300 원
   주당액면가 :  5,000 원
   희망공모가액 :  8,300 ~ 9,500 원
총공모주식수   60,000,000 주
   공모금액 : 498,000 (백만원)
그
룹
별
배
정		 우리사주조합   6,000,000 주  (20.0%)    청약증거금율 : 100%
기관투자자등   16,500,000~22,500,000 주  (55.0~75.0%)    최고한도 :  - 주
일반청약자   7,500,000~9,000,000 주  (25.0~30.0%)    청약증거금율 : 50%
 청약 최고한도 :  - 주  최저 :  - 주
IR일정
IR일자  2026.01.26 ~ 02.10 IR장소/시간    기관 :
  일반 :
수요예측결과
기관경쟁률  198.53:1 의무보유확약  12.39%
신규상장
신규상장일  2026.03.05 현재가  5,350 원 (0.38%)

의무보유 확약비율
구분 신청수량(단위:주)
15일 확약525,637,130
1개월 확약229,626,000
3개월 확약24,610,000
6개월 확약31,755,000
합계811,628,130
총 수량 대비 비율(%)12.39%

수요예측 참여내역
참여건수 (단위:건) 신청주식수 (단위:주) 단순경쟁
2,007 6,551,458,019 198.53:1

수요예측 신청가격분포
구분 참여건수 (단위:건) 신청주식수 (단위: 주) 비율(%)
9,500원 초과 16 29,787,0000.5%
9,500원 754 1,877,583,04628.7%
8,300원 초과 ~ 9,500원 미만 40123,573,5001.9%
8,300원 11744,379,750,47366.9%
가격미제시(관계인수인) 23 140,764,0002.1%
합계 2,007건 6,551,458,019주 100%

본질가치분석
주당 순자산가치 평가 (단위 : 원, 주)
자본총계 2,192,268,000,000
무형자산 등 차감 50,094,000,000
이연자산 연부채
순자산 총계 2,142,174,000,000
기말 발행주식수 375,695,200
자산가치 5,702원


주당 수익가치 (평가법 1) (단위 : 원, 주, %)
구분 2025년 3분기 2024년 2023년
순이익 103,431,000,000 128,053,000,000 12,812,000,000
발행주식수 375,695,200 375,695,200 375,695,200
주당 이익(EPS) 367 341 34
가중평균 EPS 303
자본환원율(%) 10%
수익가치 (평가법 1) 3,030원


주당 본질가치 (평가법 1) (단위 : 원)
구분 자산가치 수익가치(평가1)
1주당 금액 5,702 3,030
본질가치 (평가법 1) 4,099원



 케이뱅크 재 무 비 율  
구분 2024.12.312023.12.312022.12.31
안정성 부채비율 1,462.42 %  1,047.46 %  825.03 %  
유동비율 0.36 %  3.71 %  2.99 %  
수익성 자기자본수익률 6.42 %  0.69 %  4.65 %  
영업이익률 27.61 %  3.66 %  23.86 %  
성장성 매출액증가율 6.91 %  16.93 %  94.51 %  
영업이익증가율 707.62 %  -82.09 %  275.26 %  


 케이뱅크 주 가 지 표
구 분 2024.12.312023.12.312022.12.31
  EPS (주당순이익) 341 원  34 원  222 원  
  PER (주가수익비율)
  공모가 대비		 27.87  278.58  42.71  
  BPS (주당순자산가치) 5,312 원  4,969 원  4,786 원  
  PBR (주가순자산비율) 1.79  1.91  1.99  
  SPS (주당매출액) 1,282 원  1,199 원  1,025 원  
  PSR (주가매출액비율) 7.41  7.92  9.27  

공모분석

1.사업현황

-당행은 국내 1호 인터넷전문은행으로, 비대면 기반의 다양한 금융 상품과 서비스를 제공하고 있습니다. 수신 상품에는 일반적인 예적금 상품 외에 차별적 혜택과 편의성을 겸비한 생활통장과 플러스박스, 챌린지박스 등이 있고, 여신 상품으로는 신용대출, 마이너스통장, 주택담보대출, 개인사업자대출, 자동차대출 등을 제공하고 있습니다. 이밖에도 다양한 분야의 파트너와 제휴를 기반으로 증권계좌, 신용카드 등 서비스를 제공 중입니다.


2.매출현황

                                                                                             (단위 : 억원)
구분 　 제10기 3분기 제9기 3분기 제9기 제8기
충당금적립전 이익(A) 2,562 2,877 3,864 3,134
제충당금전입액(B) 1,523 1,677 2,566 2,987
　 대손상각비 1,486 1,634 2,498 2,836
지급보증충당금 - - - -
퇴직급여 36 28 41 35
미사용약정충당금 - - - 91
기타충당금 1 15 27 25
제충당금환입액(C) 12 24 30 1
　 대손충당금 1 3 2 -
지급보증충당금 - - - -
미사용약정충당금 11 21 27 -
기타충당금 0 - 1 1
법인세비용(D) 17 0 47 20
당기순이익(A-B+C-D) 1,034 1,224 1,281 128
대손준비금 전입(환입)필요액 238 98 -23 -218
대손준비금 반영후 당기순이익 796 1,126 1,304 346

3.재무현황

                                      [최근 3사업연도 및 2025년 3분기 성장성 지표]
                                                                                            (단위: 백만원)
구분 2025년 3분기 2024년 2023년 2022년
회계기준 K-IFRS K-IFRS K-IFRS K-IFRS
영업수익 999,913 1,225,769 946,548 558,167
   영업수익증가율 14.17% 29.50% 69.58% 93.97%
순이자손익 323,211 481,540 450,399 385,200
   순이자손익증가율 (△13.04%) 6.91% 16.93% 94.51%
순수수료손익 -2,759 -349 2,252 3,044
   순수수료손익증가율 적자 지속 적자 전환 (△26.02%) (△84.48%)
총자산 33,269,157 31,183,399 21,421,777 16,631,346
   총자산증가율 35.73% 45.57% 28.80% 24.73%


                                   [최근 3사업연도 및 2025년 3분기 수익성 지표]
                                                                                                   (단위: %)
구분 2025년 3분기 2024년 2023년 2022년
원화예대금리차(NIS) 1.89 2.29 3.11 3.45
명목순이자마진(NIM) 1.38 1.91 2.35 2.51
영업이익경비율(CIR) 39.39 32.33 30.88 37.54
총자산순이익률(ROA) 0.45 0.51 0.07 0.55
자기자본순이익률(ROE) 6.49 6.51 0.69 4.74

4.공모후 유통가능 물량(보호예수, 상장후 유통주식수)

구분 성명 관계 공모전 보유주식 공모후 보유주식 매각제한
(회사명) 보유주식 매각제한물량 유통가능물량 기간
　 주식수 지분율 주식수 지분율 주식수 지분율 주식수 지분율 　
최대주주등 비씨카드(주) 최대주주 본인 126,690,193 33.72% 126,690,193 31.23% 126,690,193 31.23% - - ~1년
양영태 미등기임원 25,913 0.01% 25,913 0.01% 25,913 0.01% - - ~6개월
김재성 미등기임원 10,849 0.00% 10,849 0.00% 10,849 0.00% - - ~6개월
최대주주등 소계 126,726,955 33.73% 126,726,955 31.24% 126,726,955 31.24% - - -
5% 이상 (주)우리은행 - 44,931,413 11.96% 44,931,413 11.08% 37,394,971 9.22% 7,536,442 1.86% ~6개월
주주 BCC KINGPIN, LLC - 30,769,231 8.19% 21,761,507 5.36% 7,692,308 1.90% 6,376,891 1.57% ~6개월
　 7,692,308 1.90% ~3개월
　 KHAN SS L.P. - 30,769,231 8.19% 21,761,507 5.36% 7,692,308 1.90% 6,376,891 1.57% ~6개월
　 7,692,308 1.90% ~3개월
　 카니예(유) - 21,706,924 5.78% 15,352,200 3.78% 5,426,731 1.34% 4,498,738 1.11% ~6개월
　 5,426,731 1.34% ~3개월
　 엔에이치투자증권(주) - 20,721,904 5.52% 20,721,904 5.11% 20,721,904 5.11% - - ~6개월
　 제이에스신한 - 19,230,770 5.12% 13,600,942 3.35% 4,807,692 1.19% 3,985,557 0.98% ~6개월
　 파트너스(유) 4,807,693 1.19% ~3개월
5% 이상 주주 소계 168,129,473 44.75% 138,129,473 34.05% 109,354,954 26.95% 28,774,519 7.09% -
1% 이상 한화생명보험(주) - 11,774,735 3.13% 11,774,735 2.90% 5,000,000 1.23% 6,774,735 1.67% ~3개월
주주 케이로스(유) - 7,684,942 2.05% 7,684,942 1.89% - - 7,684,942 1.89% -
　 (주)컴투스 - 7,242,308 1.93% 7,242,308 1.79% - - 7,242,308 1.79% -
　 (주)엠디엠플러스 - 6,004,163  1.60% 6,004,163 1.48% - - 6,004,163 1.48% -
　 (주)지에스리테일 - 5,042,000 1.34% 5,042,000 1.24% - - 5,042,000 1.24% -
　 (주)엠디엠 - 4,800,189 1.28% 4,800,189 1.18% - - 4,800,189 1.18% -
　 (주)케이지이니시스 - 4,602,154 1.22% 4,602,154 1.13% - - 4,602,154 1.13% -
1% 이상 주주 소계 47,150,491 12.55% 47,150,491 11.62% 5,000,000 1.23% 42,150,491 10.39% -
1% 미만 (주)브리지텍 - 3,000,000 0.80% 3,000,000 0.74% 1,500,000 0.37% 1,500,000 0.37% ~3개월
주주 한국관광공사 - 2,240,000 0.60% 2,240,000 0.55% 2,240,000 0.55% - - ~3개월
　 한국정보통신(주) - 1,400,000 0.37% 1,400,000 0.35% 1,400,000 0.35% - - ~3개월
　 우리사주조합 - 513,355 0.14% 513,355 0.13% 2,890 0.00% 510,465 0.13% ~6개월
　 기타주주 - 26,534,877 7.06% 26,534,877 6.54% - - 26,534,877 6.54% -
1% 미만 주주 소계 33,688,232 8.97% 33,688,232 8.30% 5,142,890 1.27% 28,545,342 7.04% -
공모주주 우리사주조합 - - 12,000,000 2.96% 12,000,000 2.96% - - ~1년
공모주주 - - 48,000,000 11.83% - - 48,000,000 11.83% -
공모주주 소계 - - 60,000,000 14.79% 12,000,000 2.96% 48,000,000 11.83% -
합계 375,695,151 100.00% 405,695,151 100.00% 258,224,799 63.65% 147,470,352 36.35% -

5.요약재무제표

                                                                                          (단위 : 백만원)
과                        목 제10기 3분기 제9기 제8기 제7기
2025.09.30 현재 2024.12.31 현재 2023.12.31 현재 2022.12.31 현재
Ⅰ. 현금및현금성자산 1,598,494 1,015,331 708,016 436,860
Ⅱ. 당기손익-공정가치측정금융자산  907,545 355,455 405,146 201,365
Ⅲ. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 4,566,748 3,606,938 2,043,947 2,885,322
Ⅳ. 상각후원가측정유가증권 1,287,521 1,284,694 1,321,011 1,227,389
Ⅴ. 상각후원가측정대출채권 24,296,728 24,404,505 16,426,577 11,564,717
Ⅵ. 유형자산 47,955 46,647 40,151 37,160
Ⅶ. 무형자산 50,094 38,928 31,366 27,236
Ⅷ. 당기법인세자산 12,474 14,048 12,938 1,340
Ⅸ. 확정급여자산 - 1,295 1,395 1,863
X. 기타금융자산 485,890 413,362 430,242 248,070
XI. 기타자산 15,708 2,196 988 24
자      산      총      계 33,269,157 31,183,399 21,421,777 16,631,346
Ⅰ. 예수부채 30,395,320 28,568,655 19,067,637 14,605,401
Ⅱ. 확정급여부채 1,862 - - -
Ⅲ. 충당부채 8,529 10,734 13,786 2,216
Ⅳ. 기타금융부채 666,793 605,747 470,913 222,993
Ⅴ. 기타부채 4,385 2,418 2,560 2,808
부      채      총      계 31,076,889 29,187,554 19,554,896 14,833,418
Ⅰ. 자본금 1,878,476 1,878,476 1,878,476 1,878,476
Ⅱ. 신종자본증권 99,894 - - -
Ⅲ. 자본잉여금 - - - 263,763
Ⅳ. 자본조정 2,090 1,899 1,794 1,881
Ⅴ. 기타포괄손익누계액 -3,795 2,148 1,342 -54,886
Ⅵ. 이익잉여금(결손금) 215,603 113,322 -14,731 -291,306
자      본      총      계 2,192,268 1,995,845 1,866,881 1,797,928
부  채  및  자  본  총  계 33,269,157 31,183,399 21,421,777 16,631,346
과                        목 제10기 3분기 제9기 3분기 제9기 제8기
2025.01.01 2024.01.01 2024.01.01 2023.01.01
~ 2025.09.30 ~ 2024.09.30 ~ 2024.12.31 ~ 2023.12.31
Ⅰ. 순이자손익 323,211 371,683 481,540 450,399
Ⅱ. 순수수료손익 -2,759 -1,251 -349 2,252
Ⅲ. 당기손익-공정가치측정금융자산관련이익 65,024 45,939 61,625 31,580
Ⅳ. 신용손실에 대한 손상차손 -147,385 -160,978 -246,783 -292,708
Ⅴ. 일반관리비 -164,152 -124,978 -182,646 -138,473
Ⅵ. 기타영업손익 32,149 -7,642 19,580 -36,586
Ⅶ. 영업이익 106,088 122,773 132,967 16,464
Ⅷ. 영업외손익 -934 -326 -194 -1,658
Ⅸ. 법인세비용차감전순이익 105,154 122,447 132,773 14,806
X. 법인세비용 -1,723 -28 -4,720 -1,994
XI. 당기순이익 103,431 122,419 128,053 12,812
XII. 기타포괄손익 -5,943 8,120 806 56,228
XIII. 총포괄이익 97,488 130,539 128,859 69,040
XIV. 주당이익 272 326 341 34
기본주당이익(단위: 원)


6.동종업체와의 재무정보 비교

                                     [동사 및 비교회사의 2025년 3분기 요약 재무현황]
                                                                                           (단위 : 백만원)
구분 ㈜케이뱅크 ㈜카카오뱅크 Rakuten Bank
자산총계 33,269,157 73,987,994 149,917,634
부채총계 31,076,889 67,272,993 146,519,561
자본총계 2,192,268 6,715,001 3,229,817
매출액 999,913 2,327,253 1,633,560
영업이익 106,088 504,285 670,988
당기순이익 103,431 375,073 473,351
 
 
			
	

			
  

  
  
 
     
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				   최근 IPO 청구종목
				

			 				
 
				   
					09/22 셀렉트스타
				

			 				
 
				   
					09/21 에이스엔지니어링
				

			 				
 
				   
					09/21 서북
				

			 				
 
				   
					09/21 플렉스시스템
				

			 				
 
				   
					09/18 엠아이티
				

			 				
 
				   
					09/17 노바셀테크놀로지
				

			 			  

					
		  

		  

			
		  

		

	  		
	

	

	  
		

		  
 
			
		  

		  
 
			 
			  

				
 
				   최근 IPO 승인종목
				

			 				
 
				   
					09/21 옵토닉스
				

			 				
 
				   
					09/21 제논
				

			 				
 
				   
					09/17 케이엠에프
				

			 				
 
				   
					09/17 넥스아이
				

			 				
 
				   
					09/17 영광(구.영광공작
				

			 				
 
				   
					09/14 영광와이케이엠씨
				

			 			  

					
		  

		  
 
			
		  

		

	  		
	

	

	  
		

		  
 
			
		  

		  
 
			 
			  

				
 
				   IPO 공모주 청약일정
				

			 				
 
				   
					10/01 멜콘(구.에스앤에
				

			 				
 
				   
					10/02 진코스텍
				

			 				
 
				   
					10/07 엘리스그룹
				

			 				
 
				   
					10/12 엠에스바이오
				

			 				
 
				   
					10/13 디티에스(구.동양
				

			 				
 
				   
					10/19 다비오
				

			 			  

					
		  

		  
 
			
		  

		

	  		
	

	

	  
		

		  
 
			
		  

		  
 
			 
			  

				
 
				   IPO 신규상장 일정
				

			 				
 
				   
					09/29 빅웨이브로보틱스
				

			 				
 
				   
					09/29 글로벌테크놀로지
				

			 				
 
				   
					09/30 덕산넵코어스(구.
				

			 				
 
				   
					10/01 브릴스
				

			 			  

					
		  

		  
 
			
		  

		

	  		
	

	

	   
	

  


   공모주 뉴스







  

  

				옵토닉스/제논, 상장예 
			

  

				제논, 코스닥 상장예심  
			

  

				무신사, 대만 거래액 34 
			

  

				브릴스 공모청약 마감날 
			

  
 


  






   공모주 일정








		
		  

			하나에어로다이내믹스, 
		  


		
		  

			래블업, 공모청약 일정 
		  


		
		  

			영광(구.영광공작소), 
		  


		
		  

			이에스티, 공모청약 일
		  


		








     

	 	  		
  




 







  

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